Services de consultation en matière de retraite et investissement

Les programmes d’épargne-retraite sont un élément clé de la stratégie de rémunération d’un employeur, au même titre que le salaire, les vacances et les avantages sociaux. Ils peuvent également contribuer à l’atteinte d’objectifs d’affaires plus vastes, à l’augmentation de la productivité et à l’attraction et au maintien en poste d’employés clés. Nous ne sommes pas uniquement un spécialiste de l’assurance collective, nous possédons une expertise et un savoir-faire considérables en matière de régimes d’épargne-retraite et d’investissement.

Voici les types de services que nous offrons :

Conception du programme

Nous participons à l’identification de vos objectifs stratégiques d’affaires, RH et financiers ainsi que de vos valeurs organisationnelles. Nous effectuons également une analyse exhaustive de la compétitivité de votre programme en réalisant une analyse comparative de votre programme à ceux d’autres entreprises et nous vous fournirons des conseils judicieux afin d’optimiser votre programme.

Investissements

Nous travaillons avec vous pour déterminer les préférences de placement de votre organisation et faire des recommandations quant aux options de placement (catégories d’actifs offertes et nombre de fonds) qui répondent à vos besoins. Sur une base régulière, nous examinons la sélection des fonds et des gestionnaires de votre programme et formulons des recommandations fondées sur une analyse quantitative et qualitative.

Mise en œuvre

Nous offrons un soutien continu tout au long du processus de mise en œuvre afin d’assurer une transition en douceur. Cette phase de transition et de mise en œuvre comprend :

• Un plan de service à la clientèle (plan tactique);
• La gestion de l’échéancier de tous les jalons clés;
• La gestion des fournisseurs;
• Une stratégie de communication et d’engagement des employés.

Nous passons également en revue tous les documents relatifs au programme (textes et avenants au régime de retraite, ententes de fiducie, etc.), ainsi que le matériel d’adhésion préparé par le fournisseur, le guide de décision de placement et la brochure du programme. Sur demande, nous assisterons aux réunions ou présentations des employés.

Implication des participants

Nous participons à l’élaboration de la stratégie annuelle de communication et de formation, y compris des éléments spéciaux portant sur les questions soulevées par les activités de gouvernance. Nous passons en revue et complétons les projets de communication avec les fournisseurs de services et les présentations éducatives à l’intention des participants. Périodiquement, nous assistons aux rencontres d’employés et tenons les participants au régime informés de tout changement qui pourrait avoir une incidence sur leurs placements ou leurs droits en vertu du régime.

Gouvernance du programme

Nous vous informons également des mises à jour de l’industrie, des changements législatifs, des lancements de produits, des modifications de régimes et d’autres nouvelles pertinentes afin que vous et votre régime actuel soyez toujours conformes aux exigences législatives et réglementaires.

Surveillance du programme

Nous procédons à une évaluation périodique du comportement de placement des participants, du fournisseur de services et de la compétitivité des services et des frais.

Services supplémentaires

Nous fournissons une gamme d’autres services, tels que :

• Prise en charge complète de la production des documents réglementaires provinciaux et fédéraux applicables;
• Conseil en régimes de retraite individuels, régimes sur-complémentaires de retraite et leurs modes de financement;
• Conseil individuel de transition à la retraite (pour les exécutifs);
• Fusions et acquisitions, vérification diligente et évaluation du régime de retraite.

Pour en savoir plus sur nos services de consultation en matière de retraite et investissement, nous vous invitons à communiquer avec l’un de nos conseillers.